VP Bank setzt auf agile Kundenberatung
Bankkunden wünschen sich in der Anlageberatung grösstmögliche Flexibilität und die Erfüllung individueller Anforderungen. Die VP Bank setzt dabei auf eine persönliche und umfassende Beratung, die durch eine Anlageberatungssoftware im Hintergrund unterstützt wird. Gemeinsam mit dem Kunden definiert der Kundenberater die Anlageziele und die individuelle Anlagestrategie. Kombiniert mit den im Frühjahr lancierten Anlageberatungspaketen haben die Kunden die Wahl: Sie können die Anlageentscheide und die Portfolioüberwachung an die Bank delegieren oder sie erhalten alle relevanten Markt- und Produktinformationen, damit sie ihre Anlageentscheide selbst treffen können.
Mittels Anlageberatungssoftware werden massgeschneiderte Anlagevorschläge erstellt, welche auf den aktuellen Bankempfehlungen basieren und die regulatorischen Anforderungen des jeweiligen Kundendomizils berücksichtigen. Dabei verbindet die Software das Know-how von Kundenberatern, Research und Investment-Spezialisten. Dank dieser digitalen Anlageberatung wird das Portfolio zusätzlich ständig überwacht und der Kundenberater zeigt bei Abweichungen umgehend die passenden Handlungsmöglichkeiten auf.
Tablets für die persönliche Beratung
Im Zuge des Ausbaus der Dienstleistungen macht die VP Bank die Anlageberatung für den Kunden noch agiler und greifbarer. Ab Anfang Oktober werden die Kundenberater sukzessive mit Tablets ausgestattet, mit denen im persönlichen Beratungsgespräch verschiedene Anlagevorschläge und vom Kunden während des Gesprächs gewünschte Anpassungen simuliert werden. Dadurch kann die Beratung nicht nur ortsunabhängig stattfinden, sondern der Kunde sieht dank benutzerfreundlicher Visualisierung sofort, wie sich sein Portfolio durch geringe Anpassungen ändert und entwickeln könnte. So kann er die Anlagevarianten schon im Gespräch fundiert beurteilen, wobei ihm der Kundenberater stets unterstützend zur Seite steht.
Die Umsetzung der digitalen Anlageberatung kombiniert mit Tablets ist ein weiterer Meilenstein in der Digitalisierungsstrategie der Privatbank. «Unseres Erachtens wird das Erfolgsmodell der Zukunft eine Kombination aus digitalen Lösungen und persönlicher Beratung sein. So profitieren unsere Kunden von erstklassigen, innovativen Tools, und sie haben ihren gewohnten Ansprechpartner stets zur Seite», sagt Christoph Mauchle, Mitglied des Group Executive Management der VP Bank Gruppe.
